Lietuvos banko lyderis Šimkus atsiuntė patikslintą patarimą

Gediminas Šimkus.

Ekspertai.eu gruodžio 5 d. ir papildomai gruodžio 13 d. kreipėsi į Lietuvos banko lyderį Gediminą Šimkų patarimo ir uždavė labai konkretų, paprastą klausimą.

„Ką daryti legaliai veikiančiai šalies įmonei, neturinčiai jokių problemų su jokiomis institucijomis, jei Lietuvoje veikiantys bankai neatidaro tai įmonei atsiskaitomųjų sąskaitų, koks būtų Lietuvos banko patarimas?“, - gruodžio 5 d. buvo klausiama G. Šimkaus.

Gruodžio 12 d. iš Lietuvos banko atėjo atsakymas.

„Lietuvos Respublikoje mokėjimo paslaugas teikia ne tik bankai, tačiau ir elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigos bei kredito unijos, finansinių paslaugų teikėjų sąrašą galite rasti Lietuvos banko interneto svetainėje adresu: https://www.lb.lt/lt/finansu-rinku-dalyviai?ff=1.“, - rašoma LIETUVOS BANKO FINANSINIŲ PASLAUGŲ IR RINKŲ PRIEŽIŪROS DEPARTAMENTO direktoriaus Vaido Cibo atsakyme.

Todėl gruodžio 13 d. ekspertai.eu dar kartą kreipėsi į Lietuvos banko lyderį G. Šimkų patarimo ir uždavė patikslintą labai konkretų, paprastą klausimą.

„Ką daryti legaliai veikiančiai šalies įmonei, neturinčiai jokių problemų su jokiomis institucijomis, jei Lietuvoje veikiantys bankai, elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigos bei kredito unijos neatidaro tai įmonei atsiskaitomųjų sąskaitų, koks būtų Lietuvos banko patarimas?“, - buvo klausiama G. Šimkaus.

Gruodžio 21 d. Lietuvos banko lyderis atsiuntė atsakymą.

„Laba diena, atsakydami į Jūsų 2022 m. gruodžio 13 d. Lietuvos bankui patikslintą klausimą, informuojame, kad atsižvelgiant į Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą (toliau – PPTFPĮ), finansų įstaigos yra įpareigotos tinkamai pažinti savo klientus, įskaitant, bet neapsiribojant nustatyti ir patikrinti kliento ir naudos gavėjo asmens tapatybę, gauti ir patikrinti informaciją apie dalykinių santykių tikslą ir numatomą pobūdį, kaip tai įtvirtinta PPTFPĮ 9 straipsnio nuostatomis; nuolat peržiūrėti ir atnaujinti kliento tapatybės nustatymo metu kliento pateiktus dokumentus, duomenis ar kitą informaciją, siekiant užtikrinti, kad minėta informacija dalykinių santykių metu būtų tinkama ir aktuali, kaip tai įtvirtinta PPTFPĮ 9 straipsnio 17 dalyje; vykdyti nuolatinę kliento dalykinių santykių stebėseną, įskaitant sandorių ir (arba) mokėjimo operacijų, kurie buvo sudaryti ir (arba) kurios buvo atliktos tokių santykių metu, tyrimą, siekiant užtikrinti, kad vykdomi sandoriai ir (arba) atliekamos mokėjimo operacijos atitiktų finansų įstaigų ar kitų įpareigotųjų subjektų turimą informaciją apie klientą, jo veiklą, rizikos pobūdį ir lėšų šaltinį, kaip tai įtvirtinta PPTFPĮ 9 straipsnio 16 dalyje. Kartu atkreiptinas dėmesys, kad PPTFPĮ 9 straipsnio 18 dalyje įtvirtintas draudimas vykdyti sandorius, pradėti ar tęsti dalykinius santykius, jei finansų įstaigos negali užtikrinti tinkamo kliento pažinimo reikalavimų vykdymo.

Lietuvos banko nuomone, finansų įstaigų taikomos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymo priemonės turi būti proporcingos siekiamam tikslui ir nedidinti teisėtai veikiančių verslo atstovų ar atskirų asmenų, jų grupių finansinės atskirties rizikos.

Informuojame, kad Lietuvos banko įstatymo 8 straipsnio 2 dalies 2 punkto ir 42 straipsnio 2 dalies 5 punkto pagrindu Lietuvos bankas, prižiūrėdamas, kaip prižiūrimi finansų rinkos dalyviai laikosi finansų rinką reglamentuojančiuose teisės aktuose nustatytų reikalavimų, vykdo mokėjimo įstaigų ir mokėjimo įstaigų tarpininkų priežiūrą ir atlieka kitas Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymo Lietuvos bankui priskirtas funkcijas. Lietuvos bankas turi teisę pradėti finansų rinkos dalyvio galimai padaryto teisės akto pažeidimo tyrimą ir tokiam finansų rinkos dalyviui taikyti poveikio priemones tik dėl Lietuvos banko kompetencijai priskirtų teisės aktų reikalavimų pažeidimų. Taigi, Lietuvos banko vykdoma finansų rinkos priežiūros funkcija yra nesusijusi su individualaus ginčo nagrinėjimu ir sprendimo dėl jo priėmimu.

Todėl tuo atveju, jei finansų įstaiga, į kurią asmuo kreipėsi dėl mokėjimo sąskaitos atidarymo, atsisako pradėti dalykinius santykius ir jeigu asmuo mano, kad finansų įstaiga priimdama tokį sprendimą, pažeidė asmens teises ir teisėtus interesus, pirmiausia tokiam asmeniui siūlytina kreiptis raštu į finansų įstaigą. Jeigu per finansų rinką reglamentuojančiuose teisės aktuose nustatytą terminą (per 15 darbo dienų) atsakymas asmeniui nepateikiamas arba atsisakoma tenkinti jo reikalavimą, asmuo, remdamasis Prašymų ir skundų nagrinėjimo ir asmenų aptarnavimo Lietuvos banke taisyklėse nustatyta tvarka, turi teisę kreiptis į Lietuvos banką, pateikdamas atitinkamos formos skundą. Išsamią informaciją apie skundų pateikimo tvarką galite rasti Lietuvos banko svetainėje adresu https://www.lb.lt/lt/skundai-del-finansiniu-paslaugu-teikejo#ex-1-4.

Atkreipiame dėmesį į tai, kad Lietuvos banko veiklą reglamentuojantys teisės aktai nesuteikia Lietuvos bankui įgaliojimų spręsti ginčus tarp finansų rinkos dalyvių ir jų klientų, kurie yra juridiniai asmenys. Tokie asmenys turi teisę ginti savo pažeistas teises ir išspręsti ginčą Lietuvos teismuose Lietuvos Respublikos teisės aktų nustatyta tvarka“, - sakoma Lietuvos banko lyderio G. Šimkaus surašytame patarime.

Keli susiję:

Cibas: Lietuvos Respublikoje mokėjimo paslaugas teikia ne tik bankai   

Užsienio įstaiga SEB bankas labai maloniai bendrauja su Lietuvos gyventojais   

Į Lietuvos banko vadovą Gediminą Šimkų „ekspertai.eu“ kreipėsi patarimo

Kaip elgtis, kai bankas Lietuvoje tampa viršesnis už visas kitas institucijas?  

„Swedbank“ suteikė informaciją E. Vaitkui, apie jo pinigų likimą banke   

Bankas LUMINOR uždaro „Laisvo laikraščio“ sąskaitas dėl terorizmo finansavimo   

LUMINOR bankas turi savo vidinės rizikos apetito nuostatas  

Ekspertai.eu siejami su terorizmo finansavimu ir pinigų plovimu  

Bankas „Paysera LT“ pranešė, kad VšĮ „Ekspertai.eu“ vykdo neteisėtą veiklą

Bankas „Paysera LT“ pranešė, kad VšĮ „Tėvynės konduktoriai“ vykdo neteisėtą veiklą